雄蛹均在白天羽化。卵的孵化率高，卵期5～7天。初孵幼虫自离开母囊至作成护囊一般只需30分钟左右，囊由丝黏缀细碎叶片而成，初为黄绿色，日后变枯褐色，3龄以后护囊外常黏附有碎叶片和枝片。1、2龄幼虫咬食叶肉，留一层表皮，被害叶呈不规则形枯斑；3龄后穿孔，有时也咬食枝梢和幼果表皮。幼虫在晴天日间均躲在叶背或茶丛中，黄昏后至清晨或阴天则栖息叶表。幼虫老熟后，先在囊口吐一根长约10毫米丝索，将囊悬于枝叶下，然后调转虫体化蛹其中。雄虫囊多悬于茶丛下半部隐蔽处，雌虫囊多挂于上部叶片繁茂处。

其它习性和发生规律与茶蓑蛾基本相同。寄生性天敌对茶小蓑蛾种群有一定的抑制作用，已发现的有小蓑蛾瘦姬蜂、蓑蛾瘦姬蜂、裙幅瘦姬蜂、桑蟥聚疣姬蜂、驼姬蜂、大腿峰等。